Ton compagnon de route financier. Fiduciaire, assurances, patrimoine et financements d’un seul interlocuteur, pour les particuliers et les entreprises dans toute la Suisse alémanique.
Ton compagnon de route financier. Fiduciaire, assurances, patrimoine et financements d’un seul interlocuteur, pour les particuliers et les entreprises dans toute la Suisse alémanique.
Constituer et préserver un patrimoine demande une stratégie claire, adaptée à vos objectifs, à votre horizon de placement et à votre disposition au risque. Finaro analyse l’ensemble de votre situation financière, clarifie vos objectifs avec vous et vous met en relation avec la gestion de fortune adaptée auprès d’un partenaire autorisé.
La gestion est assurée par une banque ou par un gestionnaire de fortune autorisé par la FINMA. Finaro reste votre interlocuteur : nous vous accompagnons dans le choix, examinons les offres et les coûts et accordons le placement avec vos impôts, votre prévoyance et votre planification des liquidités.
Finaro ne gère aucun patrimoine elle-même et n’accepte aucun fonds de clients. Votre patrimoine se trouve dans un dépôt à votre nom auprès d’une banque suisse. Nous vous communiquons les rémunérations que Finaro reçoit de partenaires avant la conclusion.
De nombreuses PME détiennent plus de liquidités que nécessaire à leur exploitation. Sur la base de votre planification des liquidités, nous vous montrons quelle part peut être placée à long terme et vous mettons en relation avec une solution adaptée auprès d’un partenaire autorisé. Comme nous pouvons aussi tenir votre comptabilité, la planification reste toujours à jour.
Nous faisons le point sur votre situation et vos objectifs.
Vous recevez une vue d’ensemble avec une recommandation de stratégie de placement.
Nous vous présentons des partenaires adaptés et vous accompagnons lors des entretiens.
Nous réexaminons la solution chaque année avec vous.
Les montants minimaux varient fortement d’un partenaire à l’autre. Pour des montants plus modestes, des solutions de fonds ou du pilier 3a conviennent souvent. Nous vous montrons ce qui vous convient.
Le partenaire prélève en règle générale des frais de gestion en pourcentage du patrimoine. Nous vous communiquons tous les coûts et les éventuelles rémunérations versées à Finaro avant votre décision.
Dans un dépôt à votre nom auprès d’une banque suisse. Le gestionnaire de fortune reçoit une procuration de gestion, mais aucun droit de virer de l’argent à des tiers.
Convenez d’un premier entretien sans engagement.
