Il tuo compagno di viaggio finanziario. Servizi fiduciari, assicurazioni, patrimonio e finanziamenti da un unico interlocutore, per privati e aziende in tutta la Svizzera tedesca.
Il tuo compagno di viaggio finanziario. Servizi fiduciari, assicurazioni, patrimonio e finanziamenti da un unico interlocutore, per privati e aziende in tutta la Svizzera tedesca.
Costruire e preservare un patrimonio richiede una strategia chiara, adatta ai vostri obiettivi, al vostro orizzonte d’investimento e alla vostra propensione al rischio. Finaro analizza la vostra situazione finanziaria complessiva, chiarisce con voi gli obiettivi e vi mette in contatto con la gestione patrimoniale adatta presso un partner autorizzato.
La gestione è affidata a una banca o a un gestore patrimoniale autorizzato dalla FINMA. Finaro resta il vostro interlocutore: vi accompagniamo nella scelta, verifichiamo offerte e costi e allineiamo l’investimento con le vostre imposte, la vostra previdenza e la vostra pianificazione della liquidità.
Finaro non gestisce direttamente patrimoni e non accetta denaro dei clienti. Il vostro patrimonio si trova in un deposito a vostro nome presso una banca svizzera. Vi comunichiamo prima della conclusione le retribuzioni che Finaro riceve dai partner.
Molte PMI detengono più liquidità di quanta ne serva per l’attività. Sulla base della vostra pianificazione della liquidità vi mostriamo quale parte può essere investita a lungo termine e vi mettiamo in contatto con una soluzione adatta presso un partner autorizzato. Poiché su richiesta teniamo anche la vostra contabilità, la pianificazione resta sempre aggiornata.
Rileviamo la vostra situazione e i vostri obiettivi.
Ricevete una panoramica con una raccomandazione sulla strategia d’investimento.
Vi presentiamo partner adatti e vi accompagniamo nei colloqui.
Verifichiamo la soluzione ogni anno insieme a voi.
Gli importi minimi variano molto da partner a partner. Per importi più contenuti sono spesso adatte soluzioni in fondi o del pilastro 3a. Vi mostriamo che cosa fa al caso vostro.
Di regola il partner applica una commissione di gestione in percentuale del patrimonio. Vi comunichiamo tutti i costi ed eventuali retribuzioni a Finaro prima della decisione.
In un deposito a vostro nome presso una banca svizzera. Il gestore patrimoniale riceve una procura di gestione, ma nessun diritto di trasferire denaro a terzi.
